2 031 просмотров

Обязательная доля в наследстве по закону и завещанию для пенсионеров

Переход собственности наследодателя к наследникам осуществляется одним из двух способов. Наиболее популярный вариант – наследование по закону. Основанием для принятия имущества является родство с усопшим человеком. Альтернативный способ – наследование по завещанию. Он имеет ряд преимуществ перед предыдущим вариантом. Однако пенсионеры имеют приоритет при другими наследниками. Рассмотрим подробнее.

Что такое обязательная доля

Правило о выделении обязательной части применяется при наличии завещания. Оно защищает права нетрудоспособных и несовершеннолетних законных наследников.

Обязательная доля – это часть собственности, которая причитается определенному кругу лиц. Причем неважно, как именно владелец поделил имущество в завещании.

Круг обязательных правопреемников

Состав обязательных наследников

№ п/п	Наименование категории наследника	Комментарии
1	Родители, законный супруг наследодателя	Базовое требование – утрата трудоспособности. Правом наделяются граждане пенсионного возраста и инвалиды.
2	Малолетние дети (кровные/усыновленные)	Если ребенок рожден вне брака, то у него могут возникнуть определенные сложности. Например, в свидетельстве о рождении малыша сведения о папе отце вписаны со слов матери. Претенденту потребуется судебное постановление об установлении отцовства.
3	Зачатый ребенок	При наличии подтверждающих бумаг нотариус приостанавливает выдачу свидетельства. Решение действует до момента появления ребенка на свет. Возможность предусматривается исключительно для детей, зачатых в официальном браке или которые появятся на свет в течение 300 дней после развода.
4	Нетрудоспособные иждивенцы	К таким наследникам больше требований. Они должны не только утратить трудоспособность, но и хотя бы год на содержании наследодателя. Иногда граждане должны проживать с усопшим субъектом минимум год до его кончины.

Если правопреемник лишен дееспособности, то его интересы представляют опекун или орган опеки.

Обязательные претенденты должны представить нотариусу бумаги, подтверждающие родство с умершим гражданином, наличие особого статуса и/или нахождение на иждивении завещателя. В остальном порядок оформления наследства ничем не отличается для них.

Способы наследования для пенсионеров

Переход наследства к пенсионерам осуществляется по закону/завещанию. Иногда граждане принимают имущество по двум основаниям одновременно. Например, если человек сделал распоряжение на часть собственности.

Получение наследства по закону

Наследование по закону происходит при отсутствии завещания или на имущество, которое не было включено в распоряжение (ст. 1141 ГК РФ). Здесь работает принцип очередности. Имущество владельца отходит его родственникам.

Альтернативным вариантом включения в состав наследников появляется у пенсионера, если он является иждивенцем покойного. К иждивенцам относятся нетрудоспособные граждане, которые проживали совместно с собственником не менее 1 года и вели с ним совместное хозяйство.

Доля иждивенца не отличается от части приоритетных наследников. Активы наследодателя делятся поровну между участниками. Если пенсионер входит в состав наследующей очереди, то он теряет право на обязательную долю.

Принять наследство нужно в течение 6 месяцев. Привязка идет к дате смерти собственника имущества.

Если приоритетные претенденты отсутствуют, то собственность переходит к родственникам следующей очереди. Они подают бумаги через полгода после гибели наследодателя. Одновременно наследство принимают иждивенцы покойного гражданина.

Получение наследства по завещанию

Наследование по распоряжению существенно меняет общий порядок (ст.1118 ГК РФ). Принцип очередности тут не работает.

Собственник вправе отписать имущество близким/дальним родственникам, предприятию или органу власти. Он также вправе устранить от наследства членов семьи.

Правило действует независимо от последнего волеизъявления наследодателя. Обязательные претенденты должны быть упомянуты в распоряжении.

Если на момент оформления завещания они отсутствуют, то наследодатель делает распоряжение без дополнительных условий. В случае появления таких граждан на момент кончины владельца имущества, нотариус включит их в состав правопреемников.

Если наследодатель оформляет закрытое завещание, то ответственность за законность документа лежит собственнике. Так как гражданин не дает нотариусу ознакомиться с текстом распоряжения.

При составлении распоряжения в чрезвычайных обстоятельствах действует такой же принцип. Если завещатель не упомянул об обязательных правопреемниках, но они выявятся на день его смерти, то нотариус включает претендентов в состав участников.

Размер обязательной доли для пенсионеров

Пенсионеру полагается 1/2 доли законного наследника. Расчет части делается исходя из численности выявленных правопреемников.

Из чего выделяется обязательная часть? Если будет выявлено имущество, не указанное в завещании, то обязательная доля выделяется из него. При отсутствии дополнительных активов доля выделяется из общей массы. Следовательно, части правопреемников по завещанию подлежат уменьшению.

Можно ли унаследовать обязательную долю в порядке представления? Нет. Такая возможность не предусмотрена. В случае гибели обязательного претендента положенное ему имущество перераспределяется между оставшимися участниками.

Права обязательного наследника при наследственном фонде

С 01.09.2018 в Гражданский кодекс введено понятие наследственного фонда. Это полноправный получатель наследственного имущества. Фонд регистрируется нотариусом по требованию собственника, включенному в завещание.

С его помощью гражданин может предусмотреть порядок расходования собственных средств на случай смерти. Фонд осуществляет выплаты, установленные собственником. Например, в благотворительных целях или на содержание несовершеннолетних или нетрудоспособных близких покойного.

Собственник имущества может не выделять обязательную долю для пенсионера в завещании, а передать все имущество в наследственный фонд и определить порядок выплат.

При этом наследник имеет следующие права:

1. Если гражданин имеет право на обязательную долю и на выплаты из наследственного фонда, то право на обязательную долю теряется. Исключение составляет ситуация, когда получатель отказывается от прав на получение средств наследственного фонда. В таком случае, право на обязательную долю возобновляется. Однако подать заявление об отказе от средства наследственного фонда нужно подать в течение 6 месяцев с момента смерти собственника.
2. Если гражданин отказался от средств наследственного фонда, то суд может уменьшить обязательную долю. Такая возможность предусматривается, если размер обязательной доли является очень крупным.

Порядок оформления наследства для пенсионера

При открытии наследственного дела нотариус изучает представленные ему документы. Если выявится, что в круг претендентов входит обязательный наследник, то специалист обязан известить его об открытии наследства.

Порядок действий:

1. Посещение нотариуса.
2. Предоставление документов.
3. Проведение оценки имущества.
4. Оплата пошлины.
5. Получение свидетельства о правах на наследство.

Свидетельство выдается по истечении шестимесячного срока. После чего претенденту останется зарегистрировать право собственности.

Документы

Наследнику нужно подготовить базовый пакет документов, а также данные, которые подтверждают статус пенсионера:

• пенсионное удостоверение (при получении пенсии по инвалидности);
• документы, подтверждающие наличие инвалидности (справка МСЭ);
• гражданский паспорт (при достижении пенсионного возраста по старости).

При подаче документов через представителя потребуется нотариально удостоверенная доверенность. Нотариус снимет копию, а оригинал вернет доверенному лицу.

Расходы

При оформлении наследства нужно оплатить госпошлину. Ее размер определяется исходя из цены имущества и степени родства. Если обязательный наследник является инвалидом 1, 2 группы, то он освобождается от выплаты пошлины.

Таким образом, оплата пошлины возлагается на пенсионеров-не инвалидов:

• если гражданин является родителем или супругом покойного, то он оплатит 0,3% от стоимости наследственного имущества (не более 100 000 р.);
• если наследник является нетрудоспособным иждивенцем собственника, но не имеет инвалидности, то он оплатит 0,6% от стоимости имущества покойного (не более 1 000 000 р.)

Услуги нотариуса оплачиваются помимо основного сбора. Однако ставки отличаются по регионам. Детали нужно узнавать у нотариуса перед подачей заявления. Максимальные ставки, установленные для региона можно уточнить на сайте Федеральной нотариальной палаты.

Стоимость услуг оценочной организации зависит от разновидности имущества. Например, оценка недвижимого имущества стоит около 3 000 р. Последующая регистрация права собственности на квартиру или дом обойдется еще в 2 000 р.

Кто погашает долги наследодателя

Довольно часто после смерти граждан остаются определенные обязательства. Сюда входит – неоплаченные штрафы, ипотека, автокредит, задолженность по алиментам, обязательства перед третьими лицами.

Долги можно разделить на 2 категории:

1. Долговые обязательства, которые не переходит к наследникам. Например, взыскание за нарушение правил дорожного движения производится исключительно с правонарушителя.

В случае его смерти долг аннулируется. Аналогичное правило действует в отношении текущих платежей по алиментам.

2. Долги, которые переходят к наследникам. Что касается задолженности по кредиту, то она является неотъемлемой частью наследства. Обязательные наследники несут ответственность по долгам покойного наравне с другими получателями. Принятие только имущества законом не предусмотрено.

Что касается задолженности, то она делится пропорционально унаследованной доле имущества. Получатели отвечают перед кредиторами в размере стоимости принятых активов.

Отказ от обязательной доли наследства

Закон позволяет правопреемникам отказаться от обязательной части. Отказ может быть лишь абсолютным.

Высвобожденная доля имущества делится между остальными участниками. Адресный отказ от обязательной доли не допускается.

Отказ в присуждении обязательной части

Суд вправе отказать пенсионеру в присуждении доли наследства. Например, если нельзя будет передать претенденту по распоряжению имущество, которым он пользовался при жизни его собственника.

Также правопреемник может быть признан недостойным (ст. 1117 ГК РФ) и исключен из состава правопреемников. Основанием является приговор суда по уголовному делу. Например, если человек совершил преступление в отношении владельца имущества.

• В связи с постоянным изменением законодательства, подзаконных актов и судебной практики, порой мы не успеваем обновлять информацию на сайте
• Ваша юридическая проблема в 90% случаев индивидуальна, поэтому самостоятельная защита прав и базовые варианты решения ситуации зачастую могут не подходить и приведут лишь к усложнению процесса!

Поэтому обратитесь к нашему юристу за БЕСПЛАТНОЙ консультацией прямо сейчас и избавьтесь от проблем в дальнейшем!